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Vergleich zum Vorjahr

Vermögenslage


Kapitalanlagenbestand

  (XLS:) XLS

 

2011

2010

 

Mio. €

%

Mio. €

%

 

 

 

 

 

Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten

0,0

0,0

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen

2,0

0,5

3,7

1,1

 

 

 

 

 

Sonstige Kapitalanlagen

 

 

 

 

1. Aktien, Investmentanteile und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

0,0

0,0

1,5

0,5

2. Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

58,5

14,9

19,8

6,0

3. Hypotheken-, Grundschuld- und Rentenschuldforderungen

0,0

0,0

0,0

0,0

4. Sonstige Ausleihungen

328,3

83,9

306,9

92,5

5. Einlagen bei Kreditinstituten

0,0

0,0

0,0

0,0

6. Andere Kapitalanlagen

2,6

0,7

0,0

0,0

Summe

391,4

100,0

331,9

100,0

 

 

 

 

 

Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen insgesamt

391,4

331,9

Kranken – Kapitalanlagenbestand (Balkendiagramm)
Kranken – Sonstige Kapitalanlagen (Balkendiagramm)

Der Kapitalanlagenbestand der ERGO Direkt Krankenversicherung AG erhöhte sich im Geschäftsjahr 2011 um 17,9 Prozent auf 391,4 Millionen Euro (Vorjahr: 331,9 Millionen Euro).

Der Bestand der Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen reduzierte sich aufgrund der erwähnten Abschreibungen um 46,0 Prozent auf 2,0 Millionen Euro (Vorjahr: 3,7 Millionen Euro).

Der Bestand an Aktien, Investmentanteilen und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren wurde aufgelöst. (Vorjahr: 1,5 Millionen Euro).

Der Bestand an Inhaberschuldverschreibungen und anderen festverzinslichen Wertpapieren erhöhte sich um 195,5 Prozent auf 58,5 Millionen Euro (Vorjahr: 19,8 Millionen Euro).

Den Bestand an Namensschuldverschreibungen und Schuldscheinforderungen erhöhten wir absolut auf 328,3 Millionen Euro (Vorjahr: 304,4 Millionen Euro). Der Anteil am Kapitalanlagenbestand belief sich auf 83,9 Prozent (Vorjahr: 91,7 Prozent).

Bei der Kapitalanlage wurden soziale, ethische und ökologische Grundsätze berücksichtigt. Unsere bestehenden Kapitalanlagen und neue Investments in Aktien, Unternehmens-, Bank- und Staatsanleihen müssen bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Hierzu wurde überwiegend in Unternehmen investiert, die Mitglieder der Indizes Dow Jones Sustainability, FTSE 4 Good, ASPI, ESI oder MSCI KLD 400 Social sind oder den Nachhaltigkeitskriterien anerkannter Nachhaltigkeitsratingagenturen genügen. Der kontinuierliche und systematisch angelegte Prozess wird durch unseren Asset-Manager MEAG durchgeführt und begleitet. In den letzten Jahren haben wir unsere Nachhaltigkeitskriterien insbesondere bei Unternehmens- und Bankanleihen verschärft. Wir sind davon überzeugt, dass es sich langfristig günstig auf Risiko und Ertrag auswirkt, bei der Kapitalanlage Nachhaltigkeitskriterien zu berücksichtigen.

Bewertungsreserven

Im Kapitel Erläuterungen der Bilanz dieses Geschäftsberichts weist die ERGO Direkt Krankenversicherung AG die Zeitwerte der Kapitalanlagen aus. Der Unterschied zwischen Zeit- und Buchwert wird als Bewertungsreserve bezeichnet. Zeitwerte sind Momentaufnahmen, sie spiegeln die Marktsituation zu einem bestimmten Zeitpunkt wider. Sie entwickeln sich nicht stetig, sondern unterliegen vielmehr größeren Schwankungen. Der Zeitwert des weitaus größten Teils des Kapitalanlagenbestandes der ERGO Direkt Krankenversicherung AG ist Schwankungen des Zinsniveaus unterworfen.

Die gefallenen Zinsen führten im Jahr 2011 zu einer Erhöhung der Nettoreserven auf 14,2 Millionen Euro (Vorjahr: 6,2 Millionen Euro).

Inflations- und Wechselkurseinflüsse

Da sich im Bestand der ERGO Direkt Krankenversicherung AG keine Anlagen in Fremdwährung befanden, hatten Wechselkurseinflüsse keine Auswirkungen auf das Ergebnis.

Wesentliche Inflationseinflüsse waren aufgrund der sich zurzeit in engen Grenzen bewegenden Geldentwertungsraten ebenfalls nicht zu verzeichnen. Investitionen in Ländern mit hohen Inflationsraten wurden nicht getätigt und sind für die Zukunft auch nicht geplant.

Außerbilanzielle Finanzinstrumente

Es wurden keine Finanzderivate eingesetzt. Kontrahentenrisiken haben wir durch Volumenbeschränkungen und sorgfältige Wahl unserer Partner begrenzt.

Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen

Die ERGO Direkt Krankenversicherung AG hat im abgelaufenen Geschäftsjahr keine Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen getätigt. Im Rahmen eines Mietvertrages über Miteigentumsanteile für Gegenstände des Anlagevermögens wurden Investitionen von der ERGO Direkt Lebensversicherung AG getätigt und unserer Gesellschaft in Höhe des Nutzungsanteils in Rechnung gestellt.

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