A. Eigenkapital
I. Eingefordertes Kapital
Das Grundkapital der Gesellschaft beträgt am Bilanzstichtag 10.800.000 Euro. Es setzt sich aus 10.800.000 Stück vinkulierten Namens-Stückaktien zusammen und ist zu 41,3 Prozent eingezahlt.
Die Anteile sind zu 100 Prozent im Besitz der ERGO Versicherungsgruppe AG, Düsseldorf. Die bisherige Anteilseignerin QVH Beteiligungs GmbH, Fürth, wurde im Geschäftsjahr auf die ERGO Versicherungsgruppe AG verschmolzen.
III. Gewinnrücklagen
1. Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen
Gemäß § 272 Abs. 4 HGB wurde 2011 eine Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen in Höhe von 361.680 Euro bilanziert. Bei den Anteilen handelt es sich um Aktien der Muttergesellschaft Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München.
2. Andere Gewinnrücklagen
(XLS:) XLS |
|
2011 |
|
€ |
Stand 1.1. |
36.178.240 |
Einstellung aus dem Jahresüberschuss des Vorjahres |
4.219.789 |
Einstellung aus der Auflösung der Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen |
45.657 |
Stand 31.12. |
40.443.686 |
B. Versicherungstechnische Rückstellungen
IV. Sonstige versicherungstechnische Rückstellungen
Der Posten umfasst im Wesentlichen die Rückstellung für Rückvergütung im Bereich der Reparaturkostenversicherung mit Beitragsrückerstattung in Höhe von 12,2 (12,0) Millionen Euro.
Des Weiteren beinhaltet der Posten die Stornorückstellung mit 0,3 (0,3) Millionen Euro, sowie die Drohverlustrückstellung im Bereich Kraftfahrtversicherung von 2,7 (3,8) Millionen Euro.
Versicherungstechnische Rückstellungen -Brutto-
(XLS:) XLS |
a) Gesamt |
2011 |
2010 |
€ |
€ | |
Unfallversicherung |
54.085.538 |
52.568.713 |
Haftpflichtversicherung |
4.420.060 |
4.436.785 |
Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung |
32.961.810 |
36.383.819 |
sonstige Kraftfahrtversicherungen |
1.766.610 |
2.568.791 |
Feuer- und Sachversicherung |
65.479.123 |
68.597.006 |
– davon Verbundene Hausratversicherung |
1.906.805 |
1.702.431 |
– davon sonstige Sachversicherung |
63.572.318 |
66.894.575 |
sonstige Versicherungen |
178 |
4.815 |
Summe selbst abgeschlossenes Versicherungsgeschäft |
158.713.319 |
164.559.929 |
in Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft |
763.256 |
752.279 |
insgesamt |
159.476.575 |
165.312.208 |
(XLS:) XLS |
b) Rückstellung für noch nicht abgewickelte Versicherungsfälle |
2011 |
2010 |
€ |
€ | |
Unfallversicherung |
51.392.891 |
50.474.461 |
Haftpflichtversicherung |
3.126.273 |
3.131.760 |
Kraftfahrzeug-Haftpflichtversicherung |
30.561.450 |
33.105.087 |
sonstige Kraftfahrtversicherungen |
970.120 |
1.344.159 |
Feuer- und Sachversicherung |
2.477.950 |
2.330.085 |
– davon Verbundene Hausratversicherung |
898.608 |
703.014 |
– davon sonstige Sachversicherung |
1.579.342 |
1.627.071 |
sonstige Versicherungen |
178 |
4.815 |
Summe selbst abgeschlossenes Versicherungsgeschäft |
88.528.862 |
90.390.367 |
in Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft |
377.032 |
352.978 |
insgesamt |
88.905.893 |
90.743.345 |
(XLS:) XLS |
c) Schwankungsrückstellung und ähnliche Rückstellungen |
2011 |
2010 |
€ |
€ | |
Unfallversicherung |
1.648.407 |
1.071.838 |
Haftpflichtversicherung |
0 |
58.262 |
sonstige Kraftfahrtversicherungen |
247.886 |
452.714 |
Summe selbst abgeschlossenes Versicherungsgeschäft |
1.896.293 |
1.582.814 |
in Rückdeckung übernommenes Versicherungsgeschäft |
365.425 |
377.599 |
insgesamt |
2.261.718 |
1.960.413 |
C. Andere Rückstellungen
III. Sonstige Rückstellungen
Zurückgestellt werden u.a. für die Aufstellung, Prüfung und Veröffentlichung des Jahresabschlusses und des Lageberichtes 253 Tausend Euro, für Personalaufwand 1,3 Millionen Euro und für Lieferungen und Leistungen 0,8 Millionen Euro.
D. Andere Verbindlichkeiten
Unter dieser Position sind Verbindlichkeiten mit einer Restlaufzeit von bis zu einem Jahr in Höhe von 12,8 Millionen Euro ausgewiesen.
E. Rechnungsabgrenzungsposten
Hier wird das Disagio auf Namensschuldverschreibungen in Höhe von 28 Tausend Euro ausgewiesen.
Im Rahmen der Änderung des § 341c HGB sind Disagien bei Schuldscheinforderungen in Höhe von 32 Tausend Euro von den jeweiligen Anschaffungskosten der Kapitalanlagen abgezogen worden.