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Vergleich zum Vorjahr

Vermögenslage


Kapitalanlagenbestand

  (XLS:) XLS

 

2012

2011

 

Mio. €

%

Mio. €

%

 

 

 

 

 

Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten

0,0

0,0

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen

1,7

0,4

2,0

0,5

 

 

 

 

 

Sonstige Kapitalanlagen

 

 

 

 

1. Aktien, Investmentanteile und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

10,0

2,4

0,0

0,0

2. Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

88,3

21,1

58,5

14,9

3. Hypotheken-, Grundschuld- und Rentenschuldforderungen

0,0

0,0

0,0

0,0

4. Sonstige Ausleihungen

316,1

75,5

328,3

83,9

5. Einlagen bei Kreditinstituten

0,0

0,0

0,0

0,0

6. Andere Kapitalanlagen

2,6

0,6

2,6

0,7

Summe

418,7

100,0

391,4

100,0

 

 

 

 

 

Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen insgesamt

418,7

391,4

Kranken – Kapitalanlagenbestand (Balkendiagramm)
Kranken – Sonstige Kapitalanlagen (Balkendiagramm)

Der Kapitalanlagenbestand der ERGO Direkt Krankenversicherung AG erhöhte sich im Geschäftsjahr 2012 um 7,0 Prozent auf 418,7 Millionen Euro (Vorjahr: 391,4 Millionen Euro).

Der Bestand der Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen reduzierte sich um 16,0 Prozent auf 1,7 Millionen Euro (Vorjahr: 2,0 Millionen Euro).

Der Bestand an Aktien, Investmentanteilen und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren betrug 10,0 Millionen Euro. (Vorjahr: 0,0 Millionen Euro).

Der Bestand an Inhaberschuldverschreibungen und anderen festverzinslichen Wertpapieren stieg um 51,0 Prozent auf 88,3 Millionen Euro (Vorjahr: 58,5 Millionen Euro).

Den Bestand an Namensschuldverschreibungen und Schuldscheinforderungen reduzierten wir dagegen absolut auf 316,1 Millionen Euro (Vorjahr: 328,3 Millionen Euro). Der Anteil am Kapitalanlagenbestand belief sich auf 75,5 Prozent (Vorjahr: 83,9 Prozent).

Bei der Kapitalanlage wurden soziale, ethische und ökologische Grundsätze berücksichtigt. Unsere bestehenden Kapitalanlagen und neue Investments in Aktien, Unternehmens-, Bank- und Staatsanleihen müssen bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Hierzu wurde überwiegend in Unternehmen investiert, die Mitglieder der Indizes Dow Jones Sustainability, FTSE 4 Good, ASPI oder ESI sind oder den Nachhaltigkeitskriterien anerkannter Nachhaltigkeitsratingagenturen (z. B. oekom research) genügen. Der kontinuierliche und systematisch angelegte Prozess wird durch unseren Asset Manager MEAG durchgeführt und begleitet. Wir sind davon überzeugt, dass es sich langfristig günstig auf Risiko und Ertrag auswirkt, bei der Kapitalanlage Nachhaltigkeitskriterien zu berücksichtigen.

Bewertungsreserven

Im Kapitel Erläuterungen der Bilanz dieses Geschäftsberichts weist die ERGO Direkt Krankenversicherung AG die Zeitwerte der Kapitalanlagen aus. Der Unterschied zwischen Zeit- und Buchwert wird als Bewertungsreserve bezeichnet. Zeitwerte sind Momentaufnahmen, sie spiegeln die Marktsituation zu einem bestimmten Zeitpunkt wider. Sie entwickeln sich nicht stetig, sondern unterliegen vielmehr größeren Schwankungen. Der Zeitwert des weitaus größten Teils des Kapitalanlagenbestandes der ERGO Direkt Krankenversicherung AG ist Schwankungen des Zinsniveaus unterworfen.

Die im Jahr 2012 weiterhin gefallenen Zinsen führten zu einer Erhöhung der Nettoreserven auf 57,4 Millionen Euro (Vorjahr: 14,2 Millionen Euro).

Inflations- und Wechselkurseinflüsse

Da sich im Bestand der ERGO Direkt Krankenversicherung keine Anlagen in Fremdwährung befanden, hatten Wechselkurseinflüsse keine Auswirkungen auf das Ergebnis.

Wesentliche Inflationseinflüsse waren aufgrund der sich zurzeit in engen Grenzen bewegenden Geldentwertungsraten ebenfalls nicht zu verzeichnen. Investitionen in Ländern mit hohen Inflationsraten wurden nicht getätigt und sind für die Zukunft auch nicht geplant.

Außerbilanzielle Finanzinstrumente

Der Einsatz von Finanzderivaten erfolgte unter Beachtung der aufsichtsrechtlichen Vorschriften sowie zusätzlicher innerbetrieblicher Richtlinien. Sie dienten in erster Linie der Absicherung von Marktrisiken. Kontrahentenrisiken haben wir durch Volumenbeschränkungen und sorgfältige Wahl unserer Partner begrenzt.

Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen

Die ERGO Direkt Krankenversicherung AG hat im abgelaufenen Geschäftsjahr keine Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen getätigt. Im Rahmen eines Mietvertrages über Miteigentumsanteile für Gegenstände des Anlagevermögens wurden Investitionen von der ERGO Direkt Lebensversicherung AG getätigt und unserer Gesellschaft in Höhe des Nutzungsanteils in Rechnung gestellt.

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