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Vergleich zum Vorjahr

Vermögenslage


Kapitalanlagenbestand

  (XLS:) XLS

 

2012

2011

 

Mio. €

%

Mio. €

%

 

 

 

 

 

Grundstücke, grundstücksgleiche Rechte und Bauten

0,0

0,0

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen

2,5

1,1

9,4

4,8

 

 

 

 

 

Sonstige Kapitalanlagen

 

 

 

 

1. Aktien, Investmentanteile und andere nicht festverzinsliche Wertpapiere

41,2

17,9

20,5

10,6

2. Inhaberschuldverschreibungen und andere festverzinsliche Wertpapiere

14,3

6,2

9,9

5,1

3. Hypotheken-, Grundschuld- und Rentenschuldforderungen

0,0

0,0

0,0

0,0

4. Sonstige Ausleihungen

143,8

62,6

150,8

77,9

5. Einlagen bei Kreditinstituten

16,0

7,0

0,0

0,0

6. Andere Kapitalanlagen

12,0

5,2

3,1

1,6

Summe

229,9

100,0

193,6

100,0

 

 

 

 

 

Depotforderungen aus dem in Rückdeckung übernommenen Versicherungsgeschäft

0,0

0,0

 

 

 

 

 

Kapitalanlagen insgesamt

229,9

193,6

Sach – Kapitalanlagenbestand (Balkendiagramm)
Sach – Sonstige Kapitalanlagen (Balkendiagramm)

Der Kapitalanlagenbestand der ERGO Direkt Versicherung AG erhöhte sich im Geschäftsjahr 2012 auf 229,9 Millionen Euro (Vorjahr: 193,6 Millionen Euro).

Der Bestand der Kapitalanlagen in verbundenen Unternehmen und Beteiligungen fiel insbesondere aufgrund eines konzerninternen Verkaufs der welivit AG auf 2,5 Millionen Euro (Vorjahr: 9,4 Millionen Euro).

Der Bestand an Aktien, Investmentanteilen und anderen nicht festverzinslichen Wertpapieren erhöhte sich durch Zugänge des Renten-Spezialfonds auf 41,2 Millionen Euro (Vorjahr: 20,5 Millionen Euro). Dies entsprach einem Anteil von 17,9 Prozent (Vorjahr: 10,6 Prozent) an den gesamten Kapitalanlagen.

Der Bestand an Inhaberschuldverschreibungen und anderen festverzinslichen Wertpapieren stieg um 45,1 Prozent auf 14,3 Millionen Euro (Vorjahr: 9,9 Millionen Euro).

Der Bestand an Namensschuldverschreibungen und Schuldscheinforderungen fiel um 4,6 Prozent auf 143,8 Millionen Euro (Vorjahr: 150,8 Millionen Euro). Der Anteil am Kapitalanlagenbestand reduzierte sich auf 62,6 Prozent (Vorjahr 77,9 Prozent).

Bei der Kapitalanlage wurden soziale, ethische und ökologische Grundsätze berücksichtigt. Unsere bestehenden Kapitalanlagen und neue Investments in Aktien, Unternehmens-, Bank- und Staatsanleihen müssen bestimmte Nachhaltigkeitskriterien erfüllen. Hierzu wurde überwiegend in Unternehmen investiert, die Mitglieder der Indizes Dow Jones Sustainability, FTSE 4 Good, ASPI, ESI oder MSCI KLD 400 Social sind oder den Nachhaltigkeitskriterien anerkannter Nachhaltigkeitsratingagenturen genügen. Der kontinuierliche und systematisch angelegte Prozess wird durch unseren Asset-Manager MEAG durchgeführt und begleitet. In den letzten Jahren haben wir unsere Nachhaltigkeitskriterien insbesondere bei Unternehmens- und Bankanleihen verschärft. Wir sind davon überzeugt, dass es sich langfristig günstig auf Risiko und Ertrag auswirkt, bei der Kapitalanlage Nachhaltigkeitskriterien zu berücksichtigen.

Bewertungsreserven

Im Kapitel Erläuterungen der Bilanz dieses Geschäftsberichts weist die ERGO Direkt Versicherung AG die Zeitwerte der Kapitalanlagen aus. Der Unterschied zwischen Zeit- und Buchwert wird als Bewertungsreserve bezeichnet. Zeitwerte sind Momentaufnahmen, sie spiegeln die Marktsituation zu einem bestimmten Zeitpunkt wider. Sie entwickeln sich nicht stetig, sondern unterliegen vielmehr größeren Schwankungen. Der weitaus größte Teil des Kapitalanlagenbestandes der ERGO Direkt Versicherung AG ist Schwankungen des Zinsniveaus unterworfen.

Die im Jahr 2012 weiterhin gefallenen Zinsen führten zu einer Erhöhung der Nettoreserven auf 16,5 Millionen Euro (Vorjahr: 14,0 Millionen Euro).

Inflations- und Wechselkurseinflüsse

Da sich im Bestand der ERGO Direkt Versicherung keine Anlagen in Fremdwährung befanden, hatten Wechselkurseinflüsse keine Auswirkungen auf das Ergebnis.

Wesentliche Inflationseinflüsse waren aufgrund der sich zurzeit in engen Grenzen bewegenden Geldentwertungsraten ebenfalls nicht zu verzeichnen. Nicht währungsgesicherte Investitionen in Ländern mit hohen Inflationsraten wurden nicht getätigt. Für die Zukunft werden aus Diversifikationsgründen auch solche Investitionen in begrenztem Umfang geprüft.

Außerbilanzielle Finanzinstrumente

Der Einsatz von Finanzderivaten erfolgte unter Beachtung der aufsichtsrechtlichen Vorschriften sowie zusätzlicher innerbetrieblicher Richtlinien. Sie dienten in erster Linie der Absicherung von Marktrisiken und der Generierung von Zusatzerträgen. Kontrahentenrisiken haben wir durch Volumenbeschränkungen und sorgfältige Wahl unserer Partner begrenzt.

Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen

Die ERGO Direkt Versicherung AG hat im abgelaufenen Geschäftsjahr keine Investitionen in Sachanlagen und immaterielles Vermögen getätigt. Im Rahmen eines Mietvertrages über Miteigentumsanteile für Gegenstände des Anlagevermögens wurden Investitionen von der ERGO Direkt Lebensversicherung AG getätigt und unserer Gesellschaft in Höhe des Nutzungsanteils in Rechnung gestellt.

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