A. Eigenkapital
I. Eingefordertes Kapital
Das Grundkapital der Gesellschaft beträgt am Bilanzstichtag 12.300.000 Euro.
Es setzt sich aus 12.300.000 Stück vinkulierten Namens-Stückaktien zusammen und ist zu 50,1 Prozent eingezahlt.
Die Anteile sind zu 100 Prozent im Besitz der ERGO Versicherungsgruppe AG, Düsseldorf.
II. Kapitalrücklagen
Durch die Verschmelzung mit der Neckermann Lebensversicherung AG wurden der Kapitalrücklage 4,1 Millionen Euro zugeführt. Außerdem wurde das Grundkapital der Neckermann Lebensversicherung AG in Höhe von 4,6 Millionen Euro in die Kapitalrücklage eingestellt.
III. Gewinnrücklagen
2. Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen
Die im Vorjahr gemäß § 272 Abs. 4 HGB gebildete Rücklage für Anteile an einem herrschenden oder mehrheitlich beteiligten Unternehmen in Höhe von 1.347.756 Euro wurde im Geschäftsjahr vollständig entnommen. Bei den zugehörigen Anteilen handelte es sich um Aktien der Muttergesellschaft Münchener Rückversicherungs-Gesellschaft AG in München.
Die Entnahme aus der Rücklage führte zu einem Bilanzgewinn in gleicher Höhe.
3. andere Gewinnrücklagen
Durch die Verschmelzung mit der Neckermann Lebensversicherung AG wurden der Gewinnrücklage 9,9 Millionen Euro zugeführt. Außerdem wurde der Jahresüberschuss aus dem Geschäftsjahr 2012 der Neckermann Lebensversicherung AG in Höhe von 2,3 Millionen Euro in die Gewinnrücklage eingestellt.
B. Versicherungstechnische Rückstellungen
IV. Rückstellung für erfolgsabhängige und erfolgsunabhängige Beitragsrückerstattung
(XLS:) XLS |
Entwicklung der Rückstellung für Beitragsrückerstattung: |
2013 |
2012 |
€ |
€ |
|
Vortrag zum Jahresanfang |
290.361.383 |
316.184.489 |
Zugang aus Verschmelzung |
9.683.957 |
– |
Abgang aus Übertragung |
–139.194 |
– |
Ausschüttungen an die Versicherungsnehmer im Geschäftsjahr |
–64.146.931 |
–63.708.295 |
Zuweisung im Geschäftsjahr |
71.764.074 |
37.885.188 |
Bestand am Jahresende |
307.523.289 |
290.361.383 |
(XLS:) XLS |
Aufteilung der Rückstellung für Beitragsrückerstattung nach der Bindung: |
2013 |
2012 |
2012 |
€ |
€ |
€ |
|
a) auf bereits festgelegte, aber noch nicht zugeteilte laufende Überschussanteile |
14.884.018 |
18.010.779 |
17.103.083 |
b) auf bereits festgelegte, aber noch nicht zugeteilte Schlussüberschussanteile und Schlusszahlungen |
26.760.336 |
26.774.400 |
25.972.435 |
c) auf bereits festgelegte, aber noch nicht zugeteilte Beträge für die Mindestbeteiligung an Bewertungsreserven |
– |
– |
– |
d) auf bereits festgelegte, aber noch nicht zugeteilte Beträge zur Beteiligung an Bewertungsreserven, jedoch ohne Beträge nach Buchstabe c |
1.052.132 |
1.440.801 |
1.419.707 |
e) auf den Teil des Schlussüberschussanteilfonds, der für die Finanzierung von Gewinnrenten zurückgestellt wird, jedoch ohne Beträge nach Buchstabe a |
78.974 |
81.206 |
79.341 |
f) auf den Teil des Schlussüberschussanteilfonds, der für die Finanzierung von Schlussüberschussanteilen und Schlusszahlungen zurückgestellt wird, jedoch ohne Beträge nach Buchstabe b und e |
122.154.159 |
129.392.054 |
124.522.509 |
g) auf den Teil des Schlussüberschussanteilfonds, der für die Finanzierung der Mindestbeteiligung an Bewertungsreserven zurückgestellt wird, jedoch ohne Beträge nach Buchstabe c |
– |
– |
– |
h) auf den ungebundenen Teil |
142.593.670 |
124.206.905 |
121.264.307 |
D. Andere Rückstellungen
III. Sonstige Rückstellungen
Zurückgestellt werden u.a. für die Aufstellung, Prüfung und Veröffentlichung des Jahresabschlusses und Lageberichtes 560 Tausend Euro, für Personalaufwand 5,5 Millionen Euro, für Lieferungen und Leistungen 3,2 Millionen Euro und für Steuerumlagen 9,8 Millionen Euro.
Zudem wurde eine Rückstellung für die Kostenbeteiligung an der Migration der IT-Systeme der ERGO Direkt Lebensversicherung Aktiengesellschaft, Schwechat, in Höhe von 1,5 Millionen Euro gebildet. Dieses Risiko geht aus der vertraglichen Vereinbarung zwischen unserer Gesellschaft und der ERGO Austria International AG zur Übertragung der Anteile an der ERGO Direkt Lebensversicherung Aktiengesellschaft hervor.
F. Andere Verbindlichkeiten
Unter dieser Position sind Verbindlichkeiten mit einer Restlaufzeit von bis zu einem Jahr in Höhe von 270,1 Millionen Euro ausgewiesen.
I. Verbindlichkeiten aus dem selbst abgeschlossenen Versicherungsgeschäft gegenüber
1. Versicherungsnehmern
Auf gutgeschriebene Gewinnanteile entfallen 228,2 Millionen Euro, auf Beitragsdepots 0,2 Millionen Euro, auf Ansprüche aus Leistungen 4,5 Millionen Euro und auf vorauserhaltene Beiträge 1,4 Millionen Euro.
G. Rechnungsabgrenzungsposten
Hier wird das Disagio auf Namensschuldverschreibungen in Höhe von 456 Tausend Euro ausgewiesen.